Материалы

БОРЬБА С ФИНАНСОВЫМИ ПИРАМИДАМИ

В условиях стремительного распространения современных цифровых технологий информация становится главной ценностью общественного развития. В связи с чем в рамках реализации нарративы «Закон и порядок», формирования правовой культуры и повышения финансовой грамотности руководитель штаба Департамента экономических расследований по Северо-Казахстанской области В.О.Алпеева расскажет, какая работа проводится в сфере усиления борьбы с финансовыми пирамидами.

- Здравствуйте, сегодня мы обсудим одну из наиболее актуальных тем в области финансов — финансовые пирамиды. Для начала объясните, что такое финансовая пирамида?

- Здравствуйте! Финансовая пирамида — это схема, в которой средства, полученные от новых участников, используются для выплаты доходов старым участникам. Такая структура построена на том, чтобы за счет притока новых инвесторов обеспечивать обещанные доходы существующим. Однако, как только приток новых участников замедляется, пирамида рушится, и большинство инвесторов теряют свои деньги.

- Почему финансовые пирамиды так привлекают людей?

- Одной из главных причин является обещание быстрого и высокодоходного вложения с минимальными рисками. Люди часто ищут способы быстро улучшить свое финансовое положение и могут не осознавать опасности таких схем. Также пирамиды часто используют элементы манипуляции и психологического давления, убеждая участников, что они станут частью эксклюзивной возможности, которая вскоре принесет большие деньги.

- Какие признаки могут помочь человеку распознать финансовую пирамиду?

- Есть несколько ключевых признаков. Во-первых, обещания высоких доходов с минимальными рисками. Если кто-то утверждает, что его схема дает гарантированный доход, это уже повод насторожиться. Во-вторых, отсутствие реальной коммерческой деятельности, на которой основан доход. В финансовых пирамидах деньги участников часто не инвестируются в реальные проекты, а просто перераспределяются. Третий признак — это давление на участников с целью привлечения новых людей. Если вам предлагают вложить деньги, но при этом активного продукта или услуги, которую можно было бы проверить или оценить, нет, это также должно насторожить.

- Как можно защититься от попадания в финансовую пирамиду?

-Во-первых, важно быть критичным и внимательным к любым предложениям о «быстром заработке». Также стоит изучить информацию о компании или проекте: зарегистрирована ли она официально, существуют ли у нее лицензии, проводятся ли регулярные аудиты и так далее. Никакая схема не может гарантировать 100% доходности, особенно если обещания звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой.

- Какие шаги предпринимаются на уровне государства для борьбы с финансовыми пирамидами?

-В настоящее время активно используются IT-инструменты и информационные системы, такие, как «Кибернадзор», «Аймап», позволяющие на ранней стадии выявлять и блокировать информационные ресурсы, продвигающие деятельность финансовых пирамид. Не так давно в уголовное законодательство внесены дополнения в части уголовной ответственности лицам, рекламирующим финансовые пирамиды. В 2024-2025 годах нами заблокировано более 1500 ссылок на противоправный контент.

- Что бы вы посоветовали людям, которые потеряли деньги в финансовых пирамидах?

- В первую очередь не стоит паниковать. Если вы стали жертвой финансовой пирамиды, стоит обратиться в правоохранительные органы с заявлением. И, конечно, важно извлечь уроки из произошедшего, чтобы в будущем избегать подобных ситуаций, повышая свою финансовую грамотность.

-Спасибо за подробные разъяснения, это было очень полезно!

-Спасибо за интересный разговор! Надеюсь, что эта информация поможет людям избежать попадания в финансовые пирамиды и сделать более осознанный выбор при вложении своих средств.